中信銀行鄭州分行成功堵截出租出借銀行卡
更新時(shí)間：2021-8-23 17:53:36 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
近年來，電信詐騙日益猖獗手段層出不窮，中信銀行鄭州分行始終把牢底線，嚴(yán)防死守，從源頭杜絕各式風(fēng)險(xiǎn)。
8月22日上午，兩名年齡五十歲左右的客戶前往中信銀行鄭州分行辦理儲蓄卡。客戶進(jìn)門登記信息時(shí)，女性客戶聲稱自己沒上過學(xué)不太會寫字，在個(gè)人承諾書簽字部分勉強(qiáng)寫上自己的名字和日期，男性客戶代寫登記信息。值班大堂經(jīng)理按照正常流程詢問開卡用途，在核實(shí)手機(jī)號時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶一直在后臺連線一個(gè)陌生號碼正在通話中，客戶經(jīng)理要求客戶掛斷電話，隨后按九要素信息核實(shí)，詢問女方客戶家庭住址等信息，旁邊男性客戶一直在搶答，詢問兩人關(guān)系時(shí)，男性客戶告知就是來幫忙給她辦卡，隨后客戶經(jīng)理耐心講解現(xiàn)在辦卡流程并將客戶引領(lǐng)至柜臺，建議就近辦理銀行卡。
這時(shí)，身邊的男性客戶非常激動(dòng)，聲稱辦卡審犯人之類的抱怨言語，此時(shí)柜員再次詢問女性客戶辦卡用途時(shí)，女性客戶說要給鄭州上學(xué)的孩子用，詢問孩子在哪里上學(xué)，年齡多大時(shí)，女性客戶支支吾吾回答不出，正在面單獨(dú)詢問女性客戶九要素問題時(shí)，旁邊男性客戶再次表現(xiàn)言語為激動(dòng)，并質(zhì)疑為什么問這么多信息，由于該客戶開卡用途存疑，疑似受他人指使開立銀行卡并存在出租出借銀行卡的嫌疑，因此拒絕了客戶的開戶申請，隨后客戶并未表示異議并匆忙離開。
自人民銀行對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分級之后，個(gè)人客戶僅能在一家銀行開立一張I類銀行卡賬戶。犯罪分子轉(zhuǎn)而向年齡偏大偏小、外地打工人員等騙取開立I類銀行卡，用以實(shí)施電信詐騙、甚至洗錢等，這些受害者普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣、出租個(gè)人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進(jìn)行電信詐騙、甚至洗錢的風(fēng)險(xiǎn)事件中去。中信銀行鄭州分行工作人員以高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和責(zé)任心，及時(shí)識別了異常辦卡行為，采取有效措施堵截了風(fēng)險(xiǎn)事件。今后，將繼續(xù)保持高度的敏銳性，切實(shí)保障居民財(cái)產(chǎn)安全。
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近年來，電信詐騙日益猖獗手段層出不窮，中信銀行鄭州分行始終把牢底線，嚴(yán)防死守，從源頭杜絕各式風(fēng)險(xiǎn)。
8月22日上午，兩名年齡五十歲左右的客戶前往中信銀行鄭州分行辦理儲蓄卡。客戶進(jìn)門登記信息時(shí)，女性客戶聲稱自己沒上過學(xué)不太會寫字，在個(gè)人承諾書簽字部分勉強(qiáng)寫上自己的名字和日期，男性客戶代寫登記信息。值班大堂經(jīng)理按照正常流程詢問開卡用途，在核實(shí)手機(jī)號時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶一直在后臺連線一個(gè)陌生號碼正在通話中，客戶經(jīng)理要求客戶掛斷電話，隨后按九要素信息核實(shí)，詢問女方客戶家庭住址等信息，旁邊男性客戶一直在搶答，詢問兩人關(guān)系時(shí)，男性客戶告知就是來幫忙給她辦卡，隨后客戶經(jīng)理耐心講解現(xiàn)在辦卡流程并將客戶引領(lǐng)至柜臺，建議就近辦理銀行卡。
這時(shí)，身邊的男性客戶非常激動(dòng)，聲稱辦卡審犯人之類的抱怨言語，此時(shí)柜員再次詢問女性客戶辦卡用途時(shí)，女性客戶說要給鄭州上學(xué)的孩子用，詢問孩子在哪里上學(xué)，年齡多大時(shí)，女性客戶支支吾吾回答不出，正在面單獨(dú)詢問女性客戶九要素問題時(shí)，旁邊男性客戶再次表現(xiàn)言語為激動(dòng)，并質(zhì)疑為什么問這么多信息，由于該客戶開卡用途存疑，疑似受他人指使開立銀行卡并存在出租出借銀行卡的嫌疑，因此拒絕了客戶的開戶申請，隨后客戶并未表示異議并匆忙離開。
自人民銀行對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分級之后，個(gè)人客戶僅能在一家銀行開立一張I類銀行卡賬戶。犯罪分子轉(zhuǎn)而向年齡偏大偏小、外地打工人員等騙取開立I類銀行卡，用以實(shí)施電信詐騙、甚至洗錢等，這些受害者普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣、出租個(gè)人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進(jìn)行電信詐騙、甚至洗錢的風(fēng)險(xiǎn)事件中去。中信銀行鄭州分行工作人員以高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和責(zé)任心，及時(shí)識別了異常辦卡行為，采取有效措施堵截了風(fēng)險(xiǎn)事件。今后，將繼續(xù)保持高度的敏銳性，切實(shí)保障居民財(cái)產(chǎn)安全。
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