中信銀行鄭州分行縱深推進“資金鏈”治理，打好安全提質“保衛戰”
更新時間：2023-8-31 15:29:50 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區
面對日趨嚴峻的電信詐騙形勢，中信銀行鄭州分行堅持運用專業能力、專業判斷、工作技巧識別電信詐騙新手法；共享風險案例特征，遏制涉案資金的快速轉移；安全為先，守牢客戶的“錢袋子”。
識別電詐新手法，主動上報反詐中心
中信銀行鄭州紅專路支行接到客戶電話咨詢，客戶通過某直播平臺刷到一個高價收購閑置公司的廣告，同時收到微信添加好友申請，對方自稱是深圳市某財稅服務公司財務人員，專門進行公司收購操作，根據公司提供的營業執照復印件和公司網銀進行稅務、債務審計，評估公司資質，按照8萬-20萬不等的價格進行公司收購。客戶按照對方要求把自己公司相關資料郵寄至深圳某地址，目前尚未告知對方公司網銀密碼。柜員判定客戶被電信詐騙，及時上報會計經理，提醒客戶這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對方公司網銀密碼，建議客戶立即報警，同時立即攜帶資料前來柜臺辦理銷戶手續。
會計經理立即上報鄭州市金水區反詐中心，反詐中心高度贊揚支行工作人員的警惕性和責任心，后續將持續跟進該關鍵線索，順藤摸瓜、一舉破獲買賣賬戶團伙。
協助公安機關抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶大額取現業務時，發現客戶戶籍地、開戶地和取現地不一致，賬戶上大額資金與其職業、工作年限不符，全程有他人陪同，不清楚大額取現用途，疑似賬戶非本人實際控制。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業務與之前培訓的跨省洗錢案件特征高度相似，情況可疑。會計經理復核后，立即聯系反詐中心，報送可疑線索，反詐中心確認客戶為電信詐騙涉案人員。為拖延時間，柜面人員以大額現金需調度為由安撫客戶情緒。10分鐘后，反詐中心民警來行，現場抓獲2名涉案嫌疑人員，并收繳涉案資金20萬元。鄭州市公安局金水分局發來表揚信，表揚支行工作人員積極響應銀警協作機制，切實守護人民群眾財產安全。
幫助客戶挽回被騙資金，向公安機關報送案件線索
一年輕客戶至中信銀行鄭州榮匯支行，焦急詢問柜面人員被騙資金如何快速追回，會計經理立即上前了解具體情況。客戶在鄭州打工三個月，偶然間打開一個賭博鏈接，剛開始下注比較少，發現每次都可以贏取賭資，再次將剛收到的工資7800元全部轉入賭博賬戶，此次未賭贏，意識到可能被騙，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應，協助客戶撥打95558客服熱線，申請線上撤銷該筆轉賬，成功幫客戶追回被詐騙資金。
看到自己被詐騙的資金退回后，客戶激動地熱淚盈眶，會計經理隨即向客戶講解網絡賭博是電信詐騙的一種形式，以及日常防范電信詐騙的方法等。同時，為避免該賭博網站繼續詐騙，會計經理指導客戶撥打110報警電話，向公安機關上報案件線索。
截至7月底，中信銀行鄭州分行柜面堵截風險事件1456起，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人，獲公安機關表揚信、感謝信共138封；協助堵截、追繳涉案資金339萬元。中信銀行鄭州分行將繼續縱深推進“資金鏈”治理，主動加強與公安機關、人行和同業的溝通協作，及時掌握新型作案手法，分支聯動，共同筑牢風控堤壩，以實際行動守護客戶的“錢袋子”。
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面對日趨嚴峻的電信詐騙形勢，中信銀行鄭州分行堅持運用專業能力、專業判斷、工作技巧識別電信詐騙新手法；共享風險案例特征，遏制涉案資金的快速轉移；安全為先，守牢客戶的“錢袋子”。
識別電詐新手法，主動上報反詐中心
中信銀行鄭州紅專路支行接到客戶電話咨詢，客戶通過某直播平臺刷到一個高價收購閑置公司的廣告，同時收到微信添加好友申請，對方自稱是深圳市某財稅服務公司財務人員，專門進行公司收購操作，根據公司提供的營業執照復印件和公司網銀進行稅務、債務審計，評估公司資質，按照8萬-20萬不等的價格進行公司收購。客戶按照對方要求把自己公司相關資料郵寄至深圳某地址，目前尚未告知對方公司網銀密碼。柜員判定客戶被電信詐騙，及時上報會計經理，提醒客戶這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對方公司網銀密碼，建議客戶立即報警，同時立即攜帶資料前來柜臺辦理銷戶手續。
會計經理立即上報鄭州市金水區反詐中心，反詐中心高度贊揚支行工作人員的警惕性和責任心，后續將持續跟進該關鍵線索，順藤摸瓜、一舉破獲買賣賬戶團伙。
協助公安機關抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶大額取現業務時，發現客戶戶籍地、開戶地和取現地不一致，賬戶上大額資金與其職業、工作年限不符，全程有他人陪同，不清楚大額取現用途，疑似賬戶非本人實際控制。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業務與之前培訓的跨省洗錢案件特征高度相似，情況可疑。會計經理復核后，立即聯系反詐中心，報送可疑線索，反詐中心確認客戶為電信詐騙涉案人員。為拖延時間，柜面人員以大額現金需調度為由安撫客戶情緒。10分鐘后，反詐中心民警來行，現場抓獲2名涉案嫌疑人員，并收繳涉案資金20萬元。鄭州市公安局金水分局發來表揚信，表揚支行工作人員積極響應銀警協作機制，切實守護人民群眾財產安全。
幫助客戶挽回被騙資金，向公安機關報送案件線索
一年輕客戶至中信銀行鄭州榮匯支行，焦急詢問柜面人員被騙資金如何快速追回，會計經理立即上前了解具體情況。客戶在鄭州打工三個月，偶然間打開一個賭博鏈接，剛開始下注比較少，發現每次都可以贏取賭資，再次將剛收到的工資7800元全部轉入賭博賬戶，此次未賭贏，意識到可能被騙，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應，協助客戶撥打95558客服熱線，申請線上撤銷該筆轉賬，成功幫客戶追回被詐騙資金。
看到自己被詐騙的資金退回后，客戶激動地熱淚盈眶，會計經理隨即向客戶講解網絡賭博是電信詐騙的一種形式，以及日常防范電信詐騙的方法等。同時，為避免該賭博網站繼續詐騙，會計經理指導客戶撥打110報警電話，向公安機關上報案件線索。
截至7月底，中信銀行鄭州分行柜面堵截風險事件1456起，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人，獲公安機關表揚信、感謝信共138封；協助堵截、追繳涉案資金339萬元。中信銀行鄭州分行將繼續縱深推進“資金鏈”治理，主動加強與公安機關、人行和同業的溝通協作，及時掌握新型作案手法，分支聯動，共同筑牢風控堤壩，以實際行動守護客戶的“錢袋子”。
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