中信銀行鄭州分行：打造科技金融“五專”體系 助力河南加快發展新質生產力
更新時間：2024-3-26 15:51:59 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區
科技金融作為“五篇大文章”之首，對促進科技創新、產業創新、新質生產力加快培育和發展具有重要支撐作用。中信銀行鄭州分行躬身入局，緊緊圍繞河南省科技創新產業發展方向和重點，聚焦“7群28鏈”、專精特新小巨人等科技型企業實際需求，打造科技金融“五專”服務體系——專項政策、專屬產品、專業團隊、專業方案、專項行動，以高水平的金融服務，當好服務實體經濟的主力軍。
截至2024年2月末，中信銀行鄭州分行已為3261戶科技型企業提供金融服務，為1074戶科技型企業提供了信貸支持，為7家科技型企業引入戰略投資、股權投資，加快企業上市進程，實現省內394戶國家級專精特新企業走訪全覆蓋，科創貸款余額突破200億元。
出臺專項政策，強化資源支持
中央金融工作會議召開后，中信集團第一時間召開專題會，要求舉集團之力做好科技金融工作。
健全組織架構。中信銀行總分行均成立由一把手任組長的科技金融工作領導小組，建立專班推動機制；組建科創金融中心，配備科技業務專職客戶經理、專職產品經理、專職審查審批人員。
配套支持政策。出臺科技型企業全生命周期金融服務方案、專精特新企業服務全覆蓋方案；制定科創金融授信調查盡職免責實施細則，完善風險評審機制，解決科技企業實物資產少、技術迭代快的融資難題。
開展專項激勵。單列科技型企業貸款規模，納入綜合績效、公司主線、公司序列人員考核；從經濟資本占用、考核利潤補貼等方面給予科技貸款激勵政策，并開展專項競賽，加大對科技型企業創新發展金融支持力度。
創設專屬產品，創新審批模式
中信銀行將金融服務深度嵌入科技型企業梯度培育體系，強化科技型企業專屬產品研發。
創新推出全線上、純信用、隨借隨還的“科創e貸”和不唯歷史業績、擔保條件的“投貸聯動積分卡”審批模式。“科創e貸”為省內418戶科技型企業投放44億元，“投貸聯動積分卡”審批模式為31戶專精特新企業提供8億元授信支持。探索知識產權質押貸款產品，為3家科技型企業提供5000萬信貸支持。豐富產品線，推出支持科技型企業上下游融資的“訂單e貸”、科技園區建設的“園區快貸”、科技企業高管和核心骨干的“個人信用貸”等多款創新產品。
新鄉某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業。該企業生產PCB銑刀、槽鉆。2022年受疫情影響，原料價格飛漲，企業缺乏抵押物，貸款困難，發展受限，實控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后，第一時間現場走訪，不到一周就通過積分卡審批模式投放2000萬信用貸款，幫助企業渡過難關，目前企業已著手上市。
打造專業團隊，發揮協同優勢
協同是中信最大的優勢。中信集團金融全牌照、產業廣覆蓋，“商行+投行、債權＋股權、境內+境外”綜合化跨市場服務優勢突出。
中信聯合艦隊，全程陪伴科技型企業成長。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯合艦隊，為企業提供包括信貸、金融租賃、債券承銷、股權投資等綜合化金融服務。
“融資+融產+融智”，融入科技型企業發展。融資堅定有力，中信銀行鄭州分行扎根河南26年，累計向省內投放融資2.6萬億。融產多點開花，中信聯合艦隊積極參與“兩城一谷”建設等，聚能增效、蓄勢突破。融智精準有效，組織“中信協同+”政金企走進活動11場，為近千家專精特新、先進制造業和擬上市企業提供資本市場咨詢，為13家科技型企業進行IPO輔導。
中信股權投資聯盟，助力科技型企業走向資本市場。中信股權投資聯盟由中信集團內15家股權投資子公司組建，是中信銀行科技金融服務體系的重要內容，已為省內7家科技型企業引入戰投、股權投資15.6億元。
河南某精密制造公司在中信銀行鄭州分行有傳統授信業務，近期，該行了解到企業有股改上市需求后，聯合中信建投資本為企業快速落地3000萬股權投資。中信系入股為企業資質提供了背書，之后，國內多家知名私募機構來企業洽談下一輪融資，獲得企業高度贊賞。
推出專業方案，全生命周期服務
針對科技類企業從初創期、成長期到成熟期的不同發展階段和“微成長、小升高、高變強”過程中的多元化場景，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創金融企業綜合金融服務方案》和產品手冊，形成全生命周期的服務方案。
扶持初創期科技型企業快速成長。初創期科技型企業規模剛起步、科技屬性強、缺乏質押物，中信銀行鄭州分行可提供科創e貸、投貸聯動、選擇權貸款、知識產權質押貸等專屬產品。
助力成長期科技型企業規模擴張。成長期科技型企業處于高速發展期，通常需要大量資金。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯動積分卡審批、選擇權貸款、園區快貸、股權激勵等大額信貸產品，為企業上下游提供信e融、信e池等信貸產品，為企業股東及高管等個人提供股權激勵、信用貸等融資產品。據了解，僅2023年，該行就為157戶企業發放投貸聯動貸款55億元。
支持成熟期科技型企業做大做強。成熟期科技型企業規模大、核心競爭力強、產品及現金流穩定。中信銀行鄭州分行可協同集團內資源提供企業IPO等資本市場業務、發行債券、并購重組、戰略配售、建立司庫等綜合性金融服務。
某精密材料股份公司是一家科技型企業。2022年4月，該企業亟需采購原材料，卻因現金流緊張、應收賬款多、無法提供合適抵質押物，面臨融資難題。中信銀行鄭州分行得知情況，第一時間與客戶對接，僅用了3天時間就為企業提供了1000萬“科創e貸”信用貸款，也是該企業成立20多年第一筆信用貸款，贏得企業充分認可。后來，該企業被評選為國家級專精特新。2024年初，依托中信集團協同優勢，中信銀行鄭州分行為企業引入首筆戰投資金1.2億元，并提供募集基金托管銀行服務，助力企業走向資本市場。同時，還為企業提供司庫、資產池、員工持股計劃、財務系統優化、企業團險等綜合金融服務，陪伴企業發展壯大。
實施專項行動，賦能企業發展
實施科技金融“三年倍增”計劃。利用三年時間，實現科技型企業貸款客戶數、科創貸款余額翻番；進一步加大對科技型企業股權融資、債券發行等綜合融資支持力度，提升科技企業名單內客戶授信覆蓋度率。傾力支持“7+28+N”產業鏈體系。“一鏈一策”開展行業研究，“一戶一策”制定服務方案，圍繞省金融委推送的585戶重點鏈企名單，梳理鏈上客戶1535戶，開展名單制認領，運用多元化融資產品，已為569戶提供金融服務，為282戶企業提供融資近300億元。開展多層次廣覆蓋服務對接行動。常態化開展“行長進萬企”活動，進產業鏈圖譜、進產業園區、進科技型企業，各分支行負責人每周至少走訪3家企業，對走訪質量周周評、月月評，按季納入一把手考核。
下一步，中信銀行鄭州分行將認真貫徹落實省委省政府決策部署，全面完善專業化、可持續的科技金融服務體系，依托省行業主管部門、科創園區、7群28鏈等平臺渠道，依托集團產融并舉優勢和全生命周期服務方案，依托“科創e貸”“投貸聯動積分卡”等特色產品，提升科技型企業服務質效，為我省產業鏈供應鏈優化升級、加快發展新質生產力貢獻中信智慧和力量！
（中信銀行鄭州分行 黃金卓）
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科技金融作為“五篇大文章”之首，對促進科技創新、產業創新、新質生產力加快培育和發展具有重要支撐作用。中信銀行鄭州分行躬身入局，緊緊圍繞河南省科技創新產業發展方向和重點，聚焦“7群28鏈”、專精特新小巨人等科技型企業實際需求，打造科技金融“五專”服務體系——專項政策、專屬產品、專業團隊、專業方案、專項行動，以高水平的金融服務，當好服務實體經濟的主力軍。
截至2024年2月末，中信銀行鄭州分行已為3261戶科技型企業提供金融服務，為1074戶科技型企業提供了信貸支持，為7家科技型企業引入戰略投資、股權投資，加快企業上市進程，實現省內394戶國家級專精特新企業走訪全覆蓋，科創貸款余額突破200億元。
出臺專項政策，強化資源支持
中央金融工作會議召開后，中信集團第一時間召開專題會，要求舉集團之力做好科技金融工作。
健全組織架構。中信銀行總分行均成立由一把手任組長的科技金融工作領導小組，建立專班推動機制；組建科創金融中心，配備科技業務專職客戶經理、專職產品經理、專職審查審批人員。
配套支持政策。出臺科技型企業全生命周期金融服務方案、專精特新企業服務全覆蓋方案；制定科創金融授信調查盡職免責實施細則，完善風險評審機制，解決科技企業實物資產少、技術迭代快的融資難題。
開展專項激勵。單列科技型企業貸款規模，納入綜合績效、公司主線、公司序列人員考核；從經濟資本占用、考核利潤補貼等方面給予科技貸款激勵政策，并開展專項競賽，加大對科技型企業創新發展金融支持力度。
創設專屬產品，創新審批模式
中信銀行將金融服務深度嵌入科技型企業梯度培育體系，強化科技型企業專屬產品研發。
創新推出全線上、純信用、隨借隨還的“科創e貸”和不唯歷史業績、擔保條件的“投貸聯動積分卡”審批模式。“科創e貸”為省內418戶科技型企業投放44億元，“投貸聯動積分卡”審批模式為31戶專精特新企業提供8億元授信支持。探索知識產權質押貸款產品，為3家科技型企業提供5000萬信貸支持。豐富產品線，推出支持科技型企業上下游融資的“訂單e貸”、科技園區建設的“園區快貸”、科技企業高管和核心骨干的“個人信用貸”等多款創新產品。
新鄉某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業。該企業生產PCB銑刀、槽鉆。2022年受疫情影響，原料價格飛漲，企業缺乏抵押物，貸款困難，發展受限，實控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后，第一時間現場走訪，不到一周就通過積分卡審批模式投放2000萬信用貸款，幫助企業渡過難關，目前企業已著手上市。
打造專業團隊，發揮協同優勢
協同是中信最大的優勢。中信集團金融全牌照、產業廣覆蓋，“商行+投行、債權＋股權、境內+境外”綜合化跨市場服務優勢突出。
中信聯合艦隊，全程陪伴科技型企業成長。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯合艦隊，為企業提供包括信貸、金融租賃、債券承銷、股權投資等綜合化金融服務。
“融資+融產+融智”，融入科技型企業發展。融資堅定有力，中信銀行鄭州分行扎根河南26年，累計向省內投放融資2.6萬億。融產多點開花，中信聯合艦隊積極參與“兩城一谷”建設等，聚能增效、蓄勢突破。融智精準有效，組織“中信協同+”政金企走進活動11場，為近千家專精特新、先進制造業和擬上市企業提供資本市場咨詢，為13家科技型企業進行IPO輔導。
中信股權投資聯盟，助力科技型企業走向資本市場。中信股權投資聯盟由中信集團內15家股權投資子公司組建，是中信銀行科技金融服務體系的重要內容，已為省內7家科技型企業引入戰投、股權投資15.6億元。
河南某精密制造公司在中信銀行鄭州分行有傳統授信業務，近期，該行了解到企業有股改上市需求后，聯合中信建投資本為企業快速落地3000萬股權投資。中信系入股為企業資質提供了背書，之后，國內多家知名私募機構來企業洽談下一輪融資，獲得企業高度贊賞。
推出專業方案，全生命周期服務
針對科技類企業從初創期、成長期到成熟期的不同發展階段和“微成長、小升高、高變強”過程中的多元化場景，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創金融企業綜合金融服務方案》和產品手冊，形成全生命周期的服務方案。
扶持初創期科技型企業快速成長。初創期科技型企業規模剛起步、科技屬性強、缺乏質押物，中信銀行鄭州分行可提供科創e貸、投貸聯動、選擇權貸款、知識產權質押貸等專屬產品。
助力成長期科技型企業規模擴張。成長期科技型企業處于高速發展期，通常需要大量資金。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯動積分卡審批、選擇權貸款、園區快貸、股權激勵等大額信貸產品，為企業上下游提供信e融、信e池等信貸產品，為企業股東及高管等個人提供股權激勵、信用貸等融資產品。據了解，僅2023年，該行就為157戶企業發放投貸聯動貸款55億元。
支持成熟期科技型企業做大做強。成熟期科技型企業規模大、核心競爭力強、產品及現金流穩定。中信銀行鄭州分行可協同集團內資源提供企業IPO等資本市場業務、發行債券、并購重組、戰略配售、建立司庫等綜合性金融服務。
某精密材料股份公司是一家科技型企業。2022年4月，該企業亟需采購原材料，卻因現金流緊張、應收賬款多、無法提供合適抵質押物，面臨融資難題。中信銀行鄭州分行得知情況，第一時間與客戶對接，僅用了3天時間就為企業提供了1000萬“科創e貸”信用貸款，也是該企業成立20多年第一筆信用貸款，贏得企業充分認可。后來，該企業被評選為國家級專精特新。2024年初，依托中信集團協同優勢，中信銀行鄭州分行為企業引入首筆戰投資金1.2億元，并提供募集基金托管銀行服務，助力企業走向資本市場。同時，還為企業提供司庫、資產池、員工持股計劃、財務系統優化、企業團險等綜合金融服務，陪伴企業發展壯大。
實施專項行動，賦能企業發展
實施科技金融“三年倍增”計劃。利用三年時間，實現科技型企業貸款客戶數、科創貸款余額翻番；進一步加大對科技型企業股權融資、債券發行等綜合融資支持力度，提升科技企業名單內客戶授信覆蓋度率。傾力支持“7+28+N”產業鏈體系。“一鏈一策”開展行業研究，“一戶一策”制定服務方案，圍繞省金融委推送的585戶重點鏈企名單，梳理鏈上客戶1535戶，開展名單制認領，運用多元化融資產品，已為569戶提供金融服務，為282戶企業提供融資近300億元。開展多層次廣覆蓋服務對接行動。常態化開展“行長進萬企”活動，進產業鏈圖譜、進產業園區、進科技型企業，各分支行負責人每周至少走訪3家企業，對走訪質量周周評、月月評，按季納入一把手考核。
下一步，中信銀行鄭州分行將認真貫徹落實省委省政府決策部署，全面完善專業化、可持續的科技金融服務體系，依托省行業主管部門、科創園區、7群28鏈等平臺渠道，依托集團產融并舉優勢和全生命周期服務方案，依托“科創e貸”“投貸聯動積分卡”等特色產品，提升科技型企業服務質效，為我省產業鏈供應鏈優化升級、加快發展新質生產力貢獻中信智慧和力量！
（中信銀行鄭州分行 黃金卓）
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