中信銀行鄭州分行：打造科技金融“五專”體系 服務河南創新驅動發展
更新時間：2024/11/5 15:20:43 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區
當前，世界百年未有之大變局正加速演進，科技創新成為其中的關鍵變量。對于河南來說，深入實施創新驅動、科教興省、人才強省戰略，首先要用好科技創新這個關鍵變量，堅定走好創新驅動高質量發展之路。而科技金融作為“五篇大文章”之首，對促進科技創新、產業創新、新質生產力加快培育和發展起到了重要支撐作用。中信銀行鄭州分行躬身入局，緊緊圍繞河南省科技創新產業發展方向和重點，打造科技金融“五專”服務體系——專項政策、專屬產品、專業團隊、專業方案、專項行動，以高水平的金融服務，當好服務實體經濟的主力軍。
截至2024年9月末，中信銀行鄭州分行已為3200余戶科技型企業提供金融服務，為1000余戶科技型企業提供了信貸支持，牽頭中信系私募股權機構為7家科技型企業引入戰略投資、股權投資，加快企業上市進程，為15家科技型企業進行IPO輔導，助力企業走向資本市場。先后落地河南省股份制首筆科技創新再貸款業務、發行省內首單科創票據，實現省內國家級專精特新企業走訪全覆蓋。
出臺專項政策，強化資源支持
中央金融工作會議召開后，中信集團第一時間召開專題會，要求舉集團之力做好科技金融工作。4月9日，中信銀行鄭州分行召開科技金融專項推動會，全面部署科技金融工作，增強做好新時代金融工作的責任感使命感。
中信銀行鄭州分行成立由一把手任組長的科技金融工作領導小組，建立專班推動機制；組建科技金融中心，設立10家科技金融先鋒軍支行，配備科技業務專職客戶經理、專職產品經理、專職審查審批人員。出臺科技型企業全生命周期金融服務方案、專精特新企業服務全覆蓋方案；制定科創金融授信調查盡職免責實施細則，完善風險評審機制，解決科技企業實物資產少、技術迭代快的融資難題，為科技與金融“雙向奔赴”保駕護航。
創設專屬產品，創新審批模式
中信銀行將金融服務深度嵌入科技型企業梯度培育體系，強化科技型企業專屬產品研發。
創新推出全線上、純信用、隨借隨還的“科創e貸”和不唯歷史業績、擔保條件的“投貸聯動積分卡”審批模式。“科創e貸”為省內近500戶科技型企業投放近60億元；“科創型企業積分卡”審批模式為省內32戶專精特新企業提供近10億元授信支持。于7月推出“火炬貸”產品，為4家零授信科技型企業提供近2億元授信支持。推進知識產權質押貸款產品，為4家科技型企業提供近1億元信貸支持。推出支持科技型企業上下游融資的“訂單e貸”，支持科技園區建設的“園區快貸”，支持科技類企業高管個人的“科創企業個人信用貸”等多款創新產品，豐富的產品線便利了科技型企業融資需求。
例如，新鄉某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業。該企業生產PCB銑刀、槽鉆。2022年，原料價格飛漲，企業缺乏抵押物，貸款困難，發展受限，實控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后，第一時間現場走訪，不到一周就通過積分卡審批模式投放數千萬信用貸款，幫助企業渡過難關，目前企業已著手上市。
打造專業團隊，發揮協同優勢
協同是中信最大的優勢。中信集團金融全牌照、產業廣覆蓋，“商行+投行、債權＋股權、境內+境外”綜合化跨市場服務優勢突出。
中信聯合艦隊，全程陪伴科技型企業成長。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯合艦隊，為企業提供包括信貸、金融租賃、債券承銷、股權投資等綜合化金融服務。“融資+融產+融智”，融入科技型企業發展。融資堅定有力，中信銀行鄭州分行扎根河南26年，累計向省內投放融資2.6萬億。融產多點開花，中信聯合艦隊積極參與“兩城一谷”建設等，聚能增效、蓄勢突破。融智精準有效，組織“中信協同+”政金企走進活動近20場，為近千家專精特新、先進制造業和擬上市企業提供資本市場咨詢。中信股權投資聯盟，助力科技型企業走向資本市場。中信股權投資聯盟由中信集團內15家股權投資子公司組建，是中信銀行科技金融服務體系的重要內容。遵循“一個中信，一個客戶”原則，發揮集團金融“全牌照”優勢，“股債貸保”聯動，形成“投研-投資-投行-商行”接力式服務方案。
推出專業方案，全生命周期服務
針對科技類企業從初創期、成長期到成熟期的不同發展階段和“微成長、小升高、高變強”過程中的多元化場景，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創金融企業綜合金融服務方案》和產品手冊，形成全生命周期的服務方案。
扶持初創期科技型企業快速成長。初創期科技型企業規模剛起步、科技屬性強、缺乏質押物，中信銀行鄭州分行可提供科創e貸、投貸聯動、選擇權貸款、知識產權質押貸等專屬產品。
助力成長期科技型企業規模擴張。成長期科技型企業處于高速發展期，通常需要大量資金。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯動積分卡審批、選擇權貸款、園區快貸、股權激勵等大額信貸產品，為企業上下游提供信e融、信e池等信貸產品，為企業股東及高管等個人提供股權激勵、信用貸等融資產品。據了解，僅2023年，該行就為157戶企業發放投貸聯動貸款55億元。
支持成熟期科技型企業做大做強。成熟期科技型企業規模大、核心競爭力強、產品及現金流穩定。中信銀行鄭州分行可協同集團內資源提供企業IPO等資本市場業務、發行債券、并購重組、戰略配售、建立司庫等綜合性金融服務。
某精密材料股份公司是一家科技型企業。2022年4月，該企業亟需采購原材料，卻因現金流緊張、應收賬款多、無法提供合適抵質押物，面臨融資難題。中信銀行鄭州分行得知情況，第一時間與客戶對接，僅用了3天時間就為企業提供了1000萬“科創e貸”信用貸款，也是該企業成立20多年第一筆信用貸款，贏得企業充分認可。后來，該企業被評選為國家級專精特新。2024年初，依托中信集團協同優勢，中信銀行鄭州分行為企業引入首筆戰投資金1.2億元，并提供募集基金托管銀行服務，助力企業走向資本市場。同時，還為企業提供司庫、資產池、員工持股計劃、財務系統優化、企業團險等綜合金融服務，陪伴企業發展壯大。
實施專項行動，賦能企業發展
實施科技金融倍增計劃。新增科技型企業貸款客戶1000戶，新增表內信貸200億元，科技型企業貸款增速大幅高于各項貸款平均增速。傾力支持“7+28+N”產業鏈體系。圍繞省委金融委推送的585戶重點鏈企名單，梳理鏈上優質客戶1535戶，開展名單制認領，制定“一戶一策”服務方案。開展多層次廣覆蓋服務對接行動。常態化開展“行長進萬企”活動，進產業鏈圖譜、進產業園區、進科技型企業，要求轄內各經營單位負責人每周至少走訪3家企業，分行對走訪質量周周評、月月評，按季納入一把手考核。截至2024年9月末，中信銀行鄭州分行走訪企業6000余戶、為3000余家企業提供融資支持，走訪調研28個重點產業鏈上下游企業2000余戶，提供信貸支持500余億元。積極推動科技創新再貸款業務。今年4月，人行聯合科技部等推出科技創新再貸款，中信銀行鄭州分行黨委高度重視，第一時間謀篇布局，實現河南省股份制首筆科技創新再貸款業務落地。
后續，中信銀行鄭州分行將繼續堅定落實省委省政府決策部署，堅守金融初心，踐行金融使命，圍繞服務實體經濟的核心任務，主動擔當，做好科技金融“大文章”，積極培育金融新質生產力，為現代化產業體系建設貢獻中信力量。
（通訊員：常雙雙）
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截至2024年9月末，中信銀行鄭州分行已為3200余戶科技型企業提供金融服務，為1000余戶科技型企業提供了信貸支持，牽頭中信系私募股權機構為7家科技型企業引入戰略投資、股權投資，加快企業上市進程，為15家科技型企業進行IPO輔導，助力企業走向資本市場。先后落地河南省股份制首筆科技創新再貸款業務、發行省內首單科創票據，實現省內國家級專精特新企業走訪全覆蓋。
出臺專項政策，強化資源支持
中央金融工作會議召開后，中信集團第一時間召開專題會，要求舉集團之力做好科技金融工作。4月9日，中信銀行鄭州分行召開科技金融專項推動會，全面部署科技金融工作，增強做好新時代金融工作的責任感使命感。
中信銀行鄭州分行成立由一把手任組長的科技金融工作領導小組，建立專班推動機制；組建科技金融中心，設立10家科技金融先鋒軍支行，配備科技業務專職客戶經理、專職產品經理、專職審查審批人員。出臺科技型企業全生命周期金融服務方案、專精特新企業服務全覆蓋方案；制定科創金融授信調查盡職免責實施細則，完善風險評審機制，解決科技企業實物資產少、技術迭代快的融資難題，為科技與金融“雙向奔赴”保駕護航。
創設專屬產品，創新審批模式
中信銀行將金融服務深度嵌入科技型企業梯度培育體系，強化科技型企業專屬產品研發。
創新推出全線上、純信用、隨借隨還的“科創e貸”和不唯歷史業績、擔保條件的“投貸聯動積分卡”審批模式。“科創e貸”為省內近500戶科技型企業投放近60億元；“科創型企業積分卡”審批模式為省內32戶專精特新企業提供近10億元授信支持。于7月推出“火炬貸”產品，為4家零授信科技型企業提供近2億元授信支持。推進知識產權質押貸款產品，為4家科技型企業提供近1億元信貸支持。推出支持科技型企業上下游融資的“訂單e貸”，支持科技園區建設的“園區快貸”，支持科技類企業高管個人的“科創企業個人信用貸”等多款創新產品，豐富的產品線便利了科技型企業融資需求。
例如，新鄉某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業。該企業生產PCB銑刀、槽鉆。2022年，原料價格飛漲，企業缺乏抵押物，貸款困難，發展受限，實控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后，第一時間現場走訪，不到一周就通過積分卡審批模式投放數千萬信用貸款，幫助企業渡過難關，目前企業已著手上市。
打造專業團隊，發揮協同優勢
協同是中信最大的優勢。中信集團金融全牌照、產業廣覆蓋，“商行+投行、債權＋股權、境內+境外”綜合化跨市場服務優勢突出。
中信聯合艦隊，全程陪伴科技型企業成長。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯合艦隊，為企業提供包括信貸、金融租賃、債券承銷、股權投資等綜合化金融服務。“融資+融產+融智”，融入科技型企業發展。融資堅定有力，中信銀行鄭州分行扎根河南26年，累計向省內投放融資2.6萬億。融產多點開花，中信聯合艦隊積極參與“兩城一谷”建設等，聚能增效、蓄勢突破。融智精準有效，組織“中信協同+”政金企走進活動近20場，為近千家專精特新、先進制造業和擬上市企業提供資本市場咨詢。中信股權投資聯盟，助力科技型企業走向資本市場。中信股權投資聯盟由中信集團內15家股權投資子公司組建，是中信銀行科技金融服務體系的重要內容。遵循“一個中信，一個客戶”原則，發揮集團金融“全牌照”優勢，“股債貸保”聯動，形成“投研-投資-投行-商行”接力式服務方案。
推出專業方案，全生命周期服務
針對科技類企業從初創期、成長期到成熟期的不同發展階段和“微成長、小升高、高變強”過程中的多元化場景，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創金融企業綜合金融服務方案》和產品手冊，形成全生命周期的服務方案。
扶持初創期科技型企業快速成長。初創期科技型企業規模剛起步、科技屬性強、缺乏質押物，中信銀行鄭州分行可提供科創e貸、投貸聯動、選擇權貸款、知識產權質押貸等專屬產品。
助力成長期科技型企業規模擴張。成長期科技型企業處于高速發展期，通常需要大量資金。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯動積分卡審批、選擇權貸款、園區快貸、股權激勵等大額信貸產品，為企業上下游提供信e融、信e池等信貸產品，為企業股東及高管等個人提供股權激勵、信用貸等融資產品。據了解，僅2023年，該行就為157戶企業發放投貸聯動貸款55億元。
支持成熟期科技型企業做大做強。成熟期科技型企業規模大、核心競爭力強、產品及現金流穩定。中信銀行鄭州分行可協同集團內資源提供企業IPO等資本市場業務、發行債券、并購重組、戰略配售、建立司庫等綜合性金融服務。
某精密材料股份公司是一家科技型企業。2022年4月，該企業亟需采購原材料，卻因現金流緊張、應收賬款多、無法提供合適抵質押物，面臨融資難題。中信銀行鄭州分行得知情況，第一時間與客戶對接，僅用了3天時間就為企業提供了1000萬“科創e貸”信用貸款，也是該企業成立20多年第一筆信用貸款，贏得企業充分認可。后來，該企業被評選為國家級專精特新。2024年初，依托中信集團協同優勢，中信銀行鄭州分行為企業引入首筆戰投資金1.2億元，并提供募集基金托管銀行服務，助力企業走向資本市場。同時，還為企業提供司庫、資產池、員工持股計劃、財務系統優化、企業團險等綜合金融服務，陪伴企業發展壯大。
實施專項行動，賦能企業發展
實施科技金融倍增計劃。新增科技型企業貸款客戶1000戶，新增表內信貸200億元，科技型企業貸款增速大幅高于各項貸款平均增速。傾力支持“7+28+N”產業鏈體系。圍繞省委金融委推送的585戶重點鏈企名單，梳理鏈上優質客戶1535戶，開展名單制認領，制定“一戶一策”服務方案。開展多層次廣覆蓋服務對接行動。常態化開展“行長進萬企”活動，進產業鏈圖譜、進產業園區、進科技型企業，要求轄內各經營單位負責人每周至少走訪3家企業，分行對走訪質量周周評、月月評，按季納入一把手考核。截至2024年9月末，中信銀行鄭州分行走訪企業6000余戶、為3000余家企業提供融資支持，走訪調研28個重點產業鏈上下游企業2000余戶，提供信貸支持500余億元。積極推動科技創新再貸款業務。今年4月，人行聯合科技部等推出科技創新再貸款，中信銀行鄭州分行黨委高度重視，第一時間謀篇布局，實現河南省股份制首筆科技創新再貸款業務落地。
后續，中信銀行鄭州分行將繼續堅定落實省委省政府決策部署，堅守金融初心，踐行金融使命，圍繞服務實體經濟的核心任務，主動擔當，做好科技金融“大文章”，積極培育金融新質生產力，為現代化產業體系建設貢獻中信力量。
（通訊員：常雙雙）
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